Commencez ici votre visite du document Aperçu du fonds ou apprenez par vous-même en cliquant sur les flèches numérotées.
Nom du fonds
Certains fonds offrent plusieurs séries et catégories de titres. Ce type d’information est indiqué avec le nom du fonds. Les différentes caractéristiques des séries et catégories de titres aident les investisseurs à atteindre différents objectifs de placement.
Gestionnaire du fonds
Le gestionnaire (parfois appelé « gestionnaire de fonds de placement ») administre les activités, opérations et affaires du fonds.
Gestionnaire de portefeuille
Le gestionnaire de portefeuille d’un fonds offre des conseils en matière de placements et des services de gestion de portefeuille.
Dix principaux placements (au 1er juin 20XX)
Il s’agit des dix principaux placements du fonds à la date indiquée dans le document Aperçu du fonds. Le pourcentage de la valeur de l’actif net du fonds est aussi indiqué pour chacun des dix principaux placements. Le nombre total de placements que détient le fonds vous donne une idée de sa diversification.
Investment
mix (June 1, 20XX)
La répartition des placements vous montre la composition du portefeuille, c’est-à-dire la nature de ses placements. Selon le type de fonds, il peut s’agir d’une répartition par secteurs d’activité, par catégories d’actif, par régions, etc.
Quel est le niveau de risque?
Tout placement comporte des risques. C’est le gestionnaire qui détermine le niveau de risque, généralement en fonction de la volatilité. Le risque d’un fonds peut varier de faible à élevé. Même un fonds à faible risque peut perdre de l’argent. Le niveau de risque d’un fonds peut changer au fil du temps. Vous trouverez d’autres renseignements sur le niveau de risque et les risques précis qui peuvent avoir un effet sur le rendement d’un fonds dans le prospectus de celui-ci.
Y a-t-il des garanties?
La plupart des fonds communs de placement n’offrent aucune garantie. Autrement dit, vous pourriez ne pas récupérer l’argent que vous avez investi. Le rendement passé d’un fonds ne garantit pas son rendement futur. Même un fonds à faible risque peut perdre de l’argent.
Quel a été le rendement du fonds?
Cette rubrique décrit le rendement du fonds à long terme. Le rendement est établi sur dix ans, mais si le fonds existe depuis moins de dix ans, le rendement tient uniquement compte des données annuelles qui sont disponibles. Il s’agit du rendement du fonds après déduction des frais.
Rendements annuels
Ce graphique vous permet de constater la stabilité ou la volatilité du rendement du fonds d’une année à l’autre. Il vous montre aussi les résultats du fonds en périodes difficiles, par exemple au lendemain de la crise financière de 2008.
À qui le fonds est-il destiné?
Souhaitez-vous faire fructifier votre argent à long terme? Ou souhaitez-vous plutôt toucher un revenu de placement régulier? Cette rubrique vous aidera à déterminer si le fonds correspond à vos objectifs de placement sur le plan de la croissance et du revenu. Vous devriez aussi évaluer si le fonds cadre bien avec le reste de votre portefeuille d’investissement.
Un mot sur la fiscalité
Il s’agit d’une rubrique de base dans tous les documents intitulés Aperçu du fonds. L’impôt à payer sur un placement varie selon que vous le détenez dans un compte enregistré ou non enregistré. Apprenez-en davantage sur la façon dont vos placements sont imposés.
Combien cela coûte-t-il?
Les frais réduisent le rendement d’un fonds. De plus, un représentant pourrait avoir tendance à recommander un placement plutôt qu’un autre si les commissions sont plus élevées. Apprenez-en davantage sur les frais associés aux fonds communs de placement.
Commission de suivi
Les commissions de suivi sont des frais permanents qui couvrent les services et les conseils reçus d’un représentant et de l’entreprise où il travaille. Les commissions de suivi sont payées à même les frais de gestion d’un fonds. Le gestionnaire verse une commission de suivi tant que vous possédez des parts d’un fonds, et le taux de cette commission dépend de l’option de frais d’acquisition que vous choisissez. Un représentant pourrait avoir tendance à recommander un fonds plutôt qu’un autre si la commission de suivi est plus élevée.
Et si je change d’idée?
Après avoir fait l’achat des parts d’un fonds, vous pourriez décider que cela ne vous convient pas. Si c’est le cas, vous pourriez avoir le droit d’annuler votre achat pendant une période déterminée.
Renseignements
Le document Aperçu du fonds contient des renseignements importants sur ce fonds. Cette rubrique indique comment obtenir un exemplaire du prospectus simplifié du fonds pour en apprendre davantage à son sujet.
