Calculatrice – Rendement d’un portefeuille par rapport à des indices de référence

Utilisez des indices de référence courants pour évaluer le rendement d’un portefeuille. Comparez le rendement d’un portefeuille hypothétique avec le rendement obtenu par des indices de référence courants au cours de différentes périodes.

Vous pouvez utiliser des indices de référence pour comparer le rendement d’un portefeuille à une stratégie de placement passive comportant un niveau de risque semblable. Les stratégies de placement actives visent un rendement égal ou supérieur à celui d’un indice de référence, et toute différence reflète la valeur de la stratégie par rapport à l’indice de référence.

Un indice de référence, c’est une norme qui vous permet de mesurer le rendement des placements. À l’aide des indices de référence, vous pouvez évaluer le rendement d’un portefeuille dans son ensemble plutôt qu’analyser les placements de celui-ci individuellement. Vous pouvez utiliser des indices de référence pour comparer le rendement d’un portefeuille à une stratégie de placement passive comportant un niveau de risque semblable. Les stratégies de placement actives visent un rendement égal ou supérieur à celui d’un indice de référence, et toute différence reflète la valeur de la stratégie par rapport à l’indice de référence.

Étape 1 de 3 : Détails du portefeuille

Certains facteurs ont un effet sur le rendement d’un portefeuille au fil du temps, comme la durée des placements, le rééquilibrage annuel de la composition initiale du portefeuille d’actifs et les versements ou les retraits annuels.

Quelle était la période d’investissement?

Le portefeuille a-t-il été rééquilibré annuellement?

Compte tenu des écarts de rendement de chaque catégorie d’actif, la composition initiale du portefeuille d’actifs change au cours de la période d’investissement. Si vous rééquilibrez votre portefeuille, il revient à sa composition initiale à la fin de chaque année. Le rééquilibrage du portefeuille peut produire un plus faible rendement global certaines années, mais il peut aussi améliorer le rendement lorsque le marché est instable.

Avez-vous effectué un versement ou un retrait annuel?

Avez-vous effectué un versement ou un retrait annuel? Quel était le montant que vous avez versé dans votre portefeuille ou retiré de celui-ci? Choisissez « Versement » ou « Retrait » si vous souhaitez inscrire un montant.

Actions :

Montant initialement investi :

Actions canadiennes :

Actions américaines :

Actions internationales :

Actions des marchés émergents :

Placements à revenu fixe :

Montant initialement investi :

Placements à revenu fixe canadiens :

Placements à revenu fixe américains et internationaux :

Obligations à rendement élevé :

Dépôts et autres équivalents d’argent comptant :

Montant initialement investi :

Liquidités, comptes d’épargne et fonds du marché monétaire :

Dépôts à terme :

Montant total initialement investi :

Étape 3 de 3 : Résultats

Votre portefeuille

Solde après 10 ans :

Rendement net :

Taux de rendement annuel total :

Rendement historique Calculations are based on historical index returns of common benchmarks, updated annually, using total return. Historical benchmark data is based on available information and is current as of December 2019. See assumptions for details.

Solde après 10 ans :

Rendement net :

Taux de rendement annuel total :

Le rendement net (personnel et historique) est le montant total que le portefeuille a produit durant la période d’investissement, avant impôt. Selon le type de placements que vous choisissez, et la façon dont vous les achetez, vous pourriez avoir des frais additionnels à payer qui ont un effet sur ce rendement.

Contribution de chaque catégorie d’actif au rendement global :

Type	Rendement du portefeuille	Versement
Actions	$0.00	0.00%
Placements à revenu fixe	$0.00	0.00%
Dépôts	$0.00	0.00%

Type	Rendement historique	Versement
Actions	$0.00	0.00%
Placements à revenu fixe	$0.00	0.00%
Dépôts	$0.00	0.00%

Chaque catégorie d’actif contribue différemment à votre rendement global. Par exemple, votre portefeuille peut contenir un pourcentage élevé de placements à revenu fixe, mais les actions de votre portefeuille peuvent avoir contribué davantage au rendement global de celui-ci même si elles représentent une plus petite proportion de vos placements. Le rendement de votre portefeuille dépend de nombreux facteurs, comme la diversification et la composition du portefeuille d’actifs ainsi que votre horizon de placement, vos objectifs financiers et votre tolérance au risque. Apprenez-en davantage sur la relation entre le risque et le rendement

Tous les résultats et les calculs figurant dans ce site Web sont présentés à titre informatif uniquement, et ne constituent pas des conseils juridiques ou financiers. En utilisant cet calculatrice, vous acceptez les conditions d'utilisation et la politique de confidentialité de notre site Web et de notre réseau social.

Hypothèses

Les données historisées se fondent sur l’information disponible en décembre 2019.
Les calculs sont fondés sur le rendement historique d’indices de référence courants pour chaque catégorie d’actif (actions, placements à revenu fixe et dépôts) au cours de la période d’investissement indiquée. Les indices de référence suivants sont utilisés :
- Standard & Poor’s
  - Canadian equity: S&P/TSX Composite Total Return Index
  - U.S. equity: S&P 500 Total Return Index
- MSCI :
  - Actions internationales – indice de rendement global MSCI EAEO
  - Actions des marchés émergents – indice de rendement global MSCI des marchés émergents
- PC-Bond :
  - Obligations canadiennes – indice universel FTSE TMX
- Barclays Capital :
  - Obligations américaines et internationales – indice agrégé de rendement global Bloomberg Barclays (obligations mondiales)
  - Obligations à rendement élevé – indice de rendement global Bloomberg Barclays (obligations mondiales à rendement élevé)
- Banque du Canada :
  - Les taux d’épargne et les taux des certificats de placement garanti ont été calculés à l’aide des taux publiés par la Banque du Canada.
Les indices de référence ci-dessus sont utilisés à titre indicatif seulement. Le site GerezMieuxVotreArgent.ca n’est aucunement affilié aux fournisseurs de données.
Les calculs sont fondés sur le rendement global. Un rendement simple reflète uniquement la fluctuation du prix des titres sous-jacents d’un indice de référence. Le rendement global comprend aussi tout revenu d’intérêts, de distributions et de dividendes. Le rendement indiqué pour les fonds communs de placement est un rendement global. Le rendement des indices boursiers est habituellement fondé sur le prix des titres (sans tenir compte du rendement en dividendes). Si vous inscrivez le rendement de placements qui ne sont pas des fonds communs (dont des fonds négociés en bourse sans réinvestissement des dividendes), vous devez tenir compte des dividendes et des intérêts.
Le rendement global de chaque catégorie d’actif est fondé sur une répartition estimée de chaque grande catégorie d’actif. Les répartitions suivantes servent à représenter la composition courante d’un portefeuille pour les investisseurs canadiens :
- Actions – 50 % d’actions canadiennes; 30 % d’actions américaines; 10 % d’actions internationales; 10 % d’actions des marchés émergents
- Obligations – 70 % d’obligations canadiennes; 20 % d’obligations américaines et internationales; 10 % d’obligations à rendement élevé
- Dépôts – 50 % d’épargne; 50 % de certificats de placement garanti
Tout versement annuel à un portefeuille ou tout retrait annuel d’un portefeuille est effectué selon la composition initiale du portefeuille d’actifs. Par exemple, si les actions représentaient 50 % du placement initial, 50 % du versement annuel serait investi dans des actions.
Le rendement des placements non canadiens est indiqué dans la devise initiale. Lorsqu’ils détiennent directement ces placements, les investisseurs voient habituellement leur rendement indiqué ainsi. Toutefois, les investisseurs qui détiennent des fonds communs de placement voient habituellement leur rendement indiqué en dollars canadiens. Les fluctuations des devises peuvent accroître ou réduire le rendement obtenu par les investisseurs détenant des titres étrangers. Si un placement comprend des titres étrangers, mais que sa valeur est établie en dollars canadiens, le rendement global obtenu peut être très différent de celui de l’indice de référence. Par exemple, si la valeur du dollar canadien baisse par rapport à celle de la devise étrangère, le rendement du placement peut être supérieur à celui de l’indice de référence après la conversion monétaire. Cependant, si la valeur du dollar canadien augmente, le rendement peut être inférieur à celui de l’indice de référence après la conversion.

Étape 1 de 3 : Détails du portefeuille

Étape 2 de 3 : Placements

Étape 3 de 3 : Résultats

Votre portefeuille

Solde après 10 ans :

Rendement net :

Taux de rendement annuel total :

Rendement historique Calculations are based on historical index returns of common benchmarks, updated annually, using total return. Historical benchmark data is based on available information and is current as of December 2019. See assumptions for details.

Solde après 10 ans :

Rendement net :

Taux de rendement annuel total :

Contribution de chaque catégorie d’actif au rendement global :

Comparaison entre le rendement du portefeuille et le rendement historique

Rendement historique

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