1. Pour connaître le rendement de vos placements
Vérifiez tous les mois les relevés de compte concernant tous vos placements, afin de comparer vos profits aux objectifs financiers que vous avez établis. Vous pouvez aussi comparer le rendement de vos placements avec celui de placements similaires, en utilisant pour cela un indice de référence. Si vous ne savez pas quel indice de référence utiliser, vous pourriez poser la question à un conseiller.
2. Pour connaître le montant des frais que vous payez
Les frais et les coûts liés à vos placements sont aussi indiqués sur vos relevés de compte. Tous les frais que vous avez à payer font diminuer le rendement de vos placements. Si le montant de vos frais vous semble trop élevé, renseignez-vous pour savoir s’il existe des solutions de rechange moins coûteuses qui pourraient vous convenir.
3. Pour modifier votre portefeuille, si nécessaire
Surveillez vos placements pour vérifier s’ils vous aident à atteindre vos objectifs. Si vous constatez que ce n’est pas le cas, vous pourrez modifier votre portefeuille – et le plus tôt sera le mieux.
Point à retenir
Les six étapes de votre projet de placement :
- Établissez vos objectifs.
- Découvrez le type d’investisseur que vous êtes.
- Créez votre plan.
- Déterminez la composition de votre portefeuille d’actifs.
- Choisissez vos placements.
- Assurez le suivi des résultats obtenus.
À faire
- Sachez quel est le rendement de vos placements.
- Sachez quel est le montant des frais que vous payez.
- Déterminez s’il est temps de modifier votre portefeuille.
