Fraude ciblant les groupes à affinité

Les fraudeurs utiliseront l’identité de groupe de leurs cibles afin de gagner leur confiance. Ils sont souvent bénévoles au sein de ce groupe, assistent aux événements sociaux de ce groupe particulier et peuvent établir des relations avec les dirigeants afin d’être acceptés et approuvés.

Pour certains groupes, notamment ceux qui comprennent de nombreux Néo-Canadiens, les fraudeurs peuvent avoir vécu plus longtemps au Canada et se présenter comme quelqu’un en qui d’autres membres de la collectivité peuvent avoir confiance et à qui ils peuvent se fier. Une fois qu’ils ont établi de fortes relations, ils convainquent les gens d’investirInvestir Utiliser de l’argent dans le but de faire plus d’argent en effectuant un placement. Comporte souvent des risques.+ Lisez la définition complète dans leur plan.

Les combines à la Ponzi ou pyramides sont des types courants de fraude ciblant les groupes à affinité. Ces combines promettent n’importe quoi, comme faire beaucoup d’argent en travaillant de la maison ou transformer 10 $ en 20 000 $ en six semaines seulement. On peut aussi vous donner la chance de vous joindre à un groupe spécial d’investisseurs qui deviendront riches rapidement grâce à un investissement formidable.

Les investisseurs qui se laissent prendre au début peuvent bénéficier d’un rendementRendement Rendement annuel sur un placement. Il est souvent exprimé en pourcentage, par exemple 5 %. Dans le cas des actions, le rendement peut être votre revenu annuel provenant des dividendes. Dans le cas des obligations, il s’agit de l’intérêt que vous obtenez.+ Lisez la définition complète élevé assez rapidement et recevoir ce qu’ils pensent être des chèques d’intérêtsIntérêts Frais exigés par un prêteur à une personne qui emprunte de l’argent. Frais qu’obtient une personne qui prête de l’argent. Les intérêts sont généralement exprimés sous forme de pourcentage annuel, comme 5 %. Exemples : Si vous empruntez, vous devrez payer des intérêts. Si vous achetez un CPG, la banque vous versera des intérêts. La banque utilisera…+ Lisez la définition complète. Ils sont souvent tellement satisfaits qu’ils investissent plus d’argent ou recrutent leurs amis et des membres de leur famille comme nouveaux investisseurs. Toutefois, l’investissement n’existe pas et les « chèques d’intérêts » puisent à même l’argent des investisseurs et les sommes versées par les nouveaux investisseurs. Finalement, plus personne ne se joint à la pyramide. Il n’y a plus d’argent pour verser des intérêts et les investisseurs cessent de recevoir des gains. C’est souvent le moment où le fraudeur disparaît, emportant tout l’argent avec lui.

Comment éviter d’être victime d’une fraude ciblant les groupes à affinité

1. Vérifiez avant d’investir

L’une des meilleures façons d’éviter les fraudes liées aux placements est de s’assurer que toute personne qui vous offre un placementPlacement Un élément de valeur que vous achetez pour obtenir un revenu ou une croissance de la valeur.+ Lisez la définition complète ou des conseils à cet effet est inscrite pour le faire. En règle générale, toute personne vendant des valeurs mobilières ou offrant des conseils de placement doit être inscrite auprès d’un organisme local de réglementation des valeurs mobilières. Il est facile et rapide de vérifier l’inscriptionInscription Exigence pour toutes les personnes ou sociétés qui font des opérations sur les placements ou qui offrent des conseils au Canada. Les professionnels du secteur des valeurs mobilières sont tenus de s’inscrire auprès de l’organisme de réglementation des valeurs mobilières dans chaque province ou territoire où ils exercent leurs activités.+ Lisez la définition complète. Il suffit de consulter le site VerifiezAvantDInvestir.ca pour obtenir de plus amples renseignements.

2. Demandez un deuxième avis

Méfiez-vous des occasions d’investissement non sollicitées que l’on pourrait vous offrir au téléphone, en ligne ou par l’entremise de connaissances. Avant d’investir, appelez la Commission des valeurs mobilières de l’Ontario ou obtenez un deuxième avis auprès d’un conseiller dont l’inscription a été confirmée. Vous pouvez également consulter un avocat ou un comptable.

3. Prenez le temps dont vous avez besoin

Méfiez-vous des offres d’une duréeDurée Période de temps visée par un contrat. Aussi, période pendant laquelle un placement génère un taux d’intérêt donné.+ Lisez la définition complète limitée et des vendeurs agressifs. Vous ne devriez jamais vous sentir incité à acheter un investissement sur-le-champ. Prenez le temps dont vous avez besoin pour prendre une décision éclairée.

4. Faites une recherche sur le placement

Avant d’effectuer tout placement, assurez-vous de comprendre comment il fonctionne de même que les risques et les frais qui y sont associés. Ne craignez pas de poser des questions et assurez-vous que le placement répond à vos objectifs financiers.

5. Signalez les fraudes liées aux placements

Souvent, les victimes ne signalent pas la fraude ciblant les groupes à affinité parce qu’elles ont honte ou qu’elles craignent la réaction du groupe. Elles peuvent essayer de résoudre les problèmes au sein du groupe, ce qui peut faire en sorte que d’autres groupes soient vulnérables à la même escroquerieEscroquerie Lorsque quelqu’un essaie de faire de l’argent en trompant ou en piégeant une autre personne.+ Lisez la définition complète.

Comment signaler une fraude

Si vous croyez que vous avez été abordé par un fraudeur ou que vous avez été victime d’une escroquerie, veuillez nous joindre immédiatement.

• Région de Toronto : 416 593-8314
• Sans frais en Amérique du Nord : 1 877 785-1555
• Courriel : inquiries@osc.gov.on.ca

Trois principaux points

Si vous croyez-vous que vous avez été abordé par un fraudeur ou que vous avez été victime d’une escroquerie, veuillez communiquer avec la Commission des valeurs mobilières de l’Ontario.