Qu’est-ce que la fraude ciblant les groupes à affinité?

Imaginez que vous venez d’arriver au Canada et que l’anglais n’est pas votre langue maternelle. Vous trouvez du réconfort dans un groupe communautaire qui partage votre langue et vos coutumes. Au fil du temps, un membre de ce groupe vous présente une opportunité d’investissement. Vous lui faites confiance parce qu’il est au Canada depuis plus longtemps et qu’il semble vouloir vous aider à réussir. Mais une fois que vous avez investi, les choses ne collent plus et votre argent a disparu. C’est ce qu’on appelle une fraude ciblant les groupes à affinité. 

Les fraudeurs utiliseront l’identité de groupe de leurs cibles afin de gagner leur confiance. Ils sont souvent bénévoles au sein de ce groupe, assistent aux événements sociaux de ce groupe particulier et peuvent établir des relations avec les dirigeants afin d’être acceptés et approuvés.

Pour certains groupes, notamment ceux qui comprennent de nombreux Néo-Canadiens, les fraudeurs peuvent avoir vécu plus longtemps au Canada et se présenter comme quelqu’un en qui d’autres membres de la collectivité peuvent avoir confiance et à qui ils peuvent se fier. Une fois qu’ils ont établi de fortes relations, ils convainquent les gens d’investir dans leur plan.

Les fraudeurs exploitent le biais comportemental connu sous le nom d’effet de halo dans la fraude ciblant les groupes à affinité. L’effet de halo se produit lorsque les impressions positives que nous avons d’une personne dans un domaine influencent positivement nos impressions à son égard dans un autre domaine. Par exemple, la fraude ciblant les groupes à affinité se produit souvent lorsque des fraudeurs infiltrent un groupe de bénévoles ou une communauté religieuse afin de se lier d’amitié avec les membres. La gentillesse du fraudeur amène les victimes à surestimer leur fiabilité, en raison de l’effet de halo. Découvrez comment les fraudeurs profitent des biais comportementaux pour commettre leurs escroqueries.

Les combines à la Ponzi ou pyramides sont des types courants de fraude ciblant les groupes à affinité. Ces combines promettent n’importe quoi, comme faire beaucoup d’argent en travaillant de la maison ou transformer 10 $ en 20 000 $ en six semaines seulement. On peut aussi vous donner la chance de vous joindre à un groupe spécial d’investisseurs qui deviendront riches rapidement grâce à un investissement formidable.

Les investisseurs qui se laissent prendre au début peuvent bénéficier d’un rendementRendement Rendement annuel sur un placement. Il est souvent exprimé en pourcentage, par exemple 5 %. Dans…+ LISEZ LA DÉFINITION COMPLÈTE élevé assez rapidement et recevoir ce qu’ils pensent être des chèques d’intérêtsIntérêts Frais exigés par un prêteur à une personne qui emprunte de l’argent. Frais qu’obtient une…+ LISEZ LA DÉFINITION COMPLÈTE. Ils sont souvent tellement satisfaits qu’ils investissent plus d’argent ou recrutent leurs amis et des membres de leur famille comme nouveaux investisseurs. Toutefois, l’investissement n’existe pas et les « chèques d’intérêts » puisent à même l’argent des investisseurs et les sommes versées par les nouveaux investisseurs. Finalement, plus personne ne se joint à la pyramide. Il n’y a plus d’argent pour verser des intérêts et les investisseurs cessent de recevoir des gains. C’est souvent le moment où le fraudeur disparaît, emportant tout l’argent avec lui.

Comment éviter d’être victime d’une fraude ciblant les groupes à affinité?

Voici quelques mesures que vous pouvez prendre pour éviter d’être victime d’une fraude ciblant les groupes à affinité :

1. Vérifiez avant d’investir

L’une des meilleures façons d’éviter les fraudes liées aux placements est de s’assurer que toute personne qui vous offre un placementPlacement Un élément de valeur que vous achetez pour obtenir un revenu ou une croissance de…+ LISEZ LA DÉFINITION COMPLÈTE ou des conseils à cet effet est inscrite pour le faire. En règle générale, toute personne vendant des valeurs mobilières ou offrant des conseils de placement doit être inscrite auprès d’un organisme local de réglementation des valeurs mobilières. Il est facile et rapide de vérifier l’inscriptionInscription Exigence pour toutes les personnes ou sociétés qui font des opérations sur les placements ou…+ LISEZ LA DÉFINITION COMPLÈTE. Il suffit de consulter le site VerifiezavantdInvestir.ca pour obtenir de plus amples renseignements.

2. Demandez un deuxième avis

Méfiez-vous des occasions d’investissement non sollicitées que l’on pourrait vous offrir au téléphone, en ligne ou par l’entremise de connaissances. Avant d’investirInvestir Utiliser de l’argent dans le but de faire plus d’argent en effectuant un placement. Comporte…+ LISEZ LA DÉFINITION COMPLÈTE, appelez la Commission des valeurs mobilières de l’Ontario ou obtenez un deuxième avis auprès d’un conseiller dont l’inscription a été confirmée. Vous pouvez également consulter un avocat ou un comptable.

3. Prenez le temps dont vous avez besoin

Méfiez-vous des offres d’une duréeDurée Période de temps visée par un contrat. Aussi, période pendant laquelle un placement génère un…+ LISEZ LA DÉFINITION COMPLÈTE limitée et des vendeurs agressifs. Vous ne devriez jamais vous sentir incité à acheter un investissement sur-le-champ. Prenez le temps dont vous avez besoin pour prendre une décision éclairée.

4. Faites une recherche sur le placement

Avant d’effectuer tout placement, assurez-vous de comprendre comment il fonctionne de même que les risques et les frais qui y sont associés. Ne craignez pas de poser des questions et assurez-vous que le placement répond à vos objectifs financiers. Découvrez comment effectuer des recherches avant d’investir. 

Comment signaler une fraude ciblant les groupes à affinité?

Les personnes qui ont été victimes d’escroqueries financières ne portent souvent pas plainte, car elles sont gênées ou ont honte. Dans les cas de fraude ciblant les groupes à affinité, le signalement peut s’avérer encore plus compliqué. Une personne peut craindre de trahir son entourage et redouter les réactions négatives du groupe si elle signale l’escroquerieEscroquerie Lorsque quelqu’un essaie de faire de l’argent en trompant ou en piégeant une autre personne.+ LISEZ LA DÉFINITION COMPLÈTE. Elle peut essayer de résoudre les problèmes au sein du groupe, ce qui peut exposer d’autres groupes à la même arnaque. 

Il est essentiel de signaler la situation afin d’empêcher l’escroc de soutirer de l’argent à d’autres membres de la communauté. 

Si vous avez été victime d’une fraude, il est important de la signaler. Vous pouvez aider à empêcher un ami, un membre de votre famille ou une personne de votre communauté de se faire voler son argent par un fraudeur. 

Pour signaler une fraude, contactez : 

• Votre police locale – Vous devez déposer une plainte auprès de la police dès que possible. 
• La CommissionCommission Somme que vous versez à un courtier ou à un mandataire pour ses services. On…+ LISEZ LA DÉFINITION COMPLÈTE des valeurs mobilières de l’Ontario (CVMO) – Le Centre de renseignements et de communication de la CVMO peut vous aider si vous avez une plainte à formuler au sujet d’un  investissement ou si vous pensez être victime d’une fraude à l’investissement. Vous pouvez contacter la CVMO via le formulaire en ligne ou en appelant le 1-877-785-1555. 
• Le Centre antifraude du Canada (CAFC) – Le CAFC aide les forces de l’ordre en tenant à jour un répertoire central d’informations utiles aux enquêtes. Vous pouvez signaler un incident en ligne à l’adresse reportcyberandfraud.canada.ca ou en appelant le 1-888-495-8501. 

Découvrez que faire si vous avez été victime d’une arnaque. 

Vous souhaitez aider un membre de votre famille à éviter la fraude, mais l’anglais n’est pas sa langue maternelle? Introduction aux placements propose des informations et des ressources utiles en 23 langues.