Huit questions à poser à un conseiller

1. Quelles sont vos qualifications?

2. Êtes-vous inscrit auprès d’un organisme de réglementation? Et votre entreprise?

  • Êtes-vous dûment inscrit auprès d’un organisme provincial de réglementation des valeurs mobilières ou d’un autre organisme de réglementation?

Toute personne qui vend des valeurs mobilières ou donne des conseils en matière de placements doit être inscrite auprès d’un organisme de réglementation des valeurs mobilièresOrganisme de réglementation des valeurs mobilières Organisme public qui applique la législation sur les valeurs mobilières dans son ressort de compétence. Cette législation comprend des textes qui prévoient des règles sur l’émission de valeurs mobilières et les opérations sur celles-ci. La Commission des valeurs mobilières de l’Ontario est l’organisme de réglementation des valeurs mobilières de l’Ontario.+ read full definition, à moins qu’elle ne bénéficie d’une exemption. Vous pouvez vérifier si votre conseiller est inscrit auprès de la Commission des valeurs mobilières de l’Ontario ou des Autorités canadiennes en valeurs mobilières. Vous pourrez également vérifier ses antécédents.

3. Quelle est votre experience?

  • Depuis combien de temps êtes-vous conseiller?
  • Depuis combien de temps travaillez-vous pour cette entreprise?
  • Avez-vous de l’expérience avec divers produits ou vous spécialisez-vous dans certains produits seulement?

4. Quels produits et services offrez-vous?

5. Qui sont vos clients?

  • Privilégiez-vous un certain type de client?
  • Avez-vous d’autres clients ayant le même profil que moi?
  • Depuis combien de temps travaillez-vous avec la plupart de vos clients?
  • Quels résultats avez-vous obtenus pour des clients ayant un profil semblable au mien?
  • Vous avez certainement des clients avec lesquels vous travaillez depuis au moins cinq ans. Puis-je communiquer avec quelques-uns d’entre eux?

6. Quelle est votre philosophie de placement?

  • Allez-vous acheter et conserver des produits de placement relativement sécuritaires qui peuvent offrir des gains sur une plus longue période?
  • Allez-vous acheter et vendre des produits de placement fréquemment, peut-être même quotidiennement, afin de favoriser une croissance rapide de mon capitalCapital Montant total de l’argent que vous investissez ou que vous devez.+ read full definition?

7. Comment êtes-vous rémunéré?

  • Votre rémunération consiste-t-elle en un salaire, des commissions, des frais ou une combinaison de ces options?
  • Touchez-vous des frais de vente ou une commissionCommission Somme que vous versez à un courtier ou à un mandataire pour ses services. On l’appelle souvent « commission de vente ». Par exemple, vous versez des honoraires à la personne qui achète ou vend des actions ou des biens immobiliers pour vous.+ read full definition chaque fois que vous achetez ou vendez un produit de placement en mon nom?
  • Exigez-vous des frais fixes (à l’heure, annuels ou calculés selon un pourcentage de mes actifs)?

8. Comment pensez-vous collaborer avec moi?

  • À quelle fréquence allez-vous communiquer avec moi ou me rencontrer?
  • À quelle fréquence examinerons-nous mes placements?
  • Comment est-ce que je peux vous joindre si j’ai besoin de vos conseils?
  • Qui communiquera avec moi, vous ou un autre employé de votre entreprise?

À faire

Lisez cette brochure qui comporte des questions à poser au moment de choisir un conseiller.

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