Éléments que devrait comprendre votre plan financier

La planification financière comprend tous les aspects de vos finances. Votre plan financierPlan financier Plan qui devrait couvrir tous les aspects des finances personnelles : épargne et placement, remboursement de dettes, assurance, impôts, planification de retraite et planification successorale.+ read full definition devrait comprendre les éléments suivants :

Cinq raisons d’établir un plan financier

Un plan financier vous aide à :

  1. Classer vos objectifs financiers par ordre de priorité – Par exemple, si vous achetez une nouvelle voiture maintenant, aurez-vous assez d’économies pour acheter une maison ou retourner aux études plus tard? Parmi vos objectifs, lequel est le plus important pour vous?
  2. Épargner pour atteindre vos objectifs – Vous trouverez peut-être qu’il est plus facile d’épargner si vous savez à quoi servira votre épargne.
  3. Vous concentrer sur votre situation dans son ensemble – Votre plan financier comprend divers éléments.  Il permet entre autres de surveiller vos dépensesDépenses Paiement ou promesse de paiement futur.+ read full definition, de gérer vos placements et de réduire votre impôtImpôt Droit perçu par l’État sur le revenu, les biens et les ventes. L’argent sert à financer des programmes publics et d’autres coûts.+ read full definition.
  4. Organiser vos finances – Un plan financier peut vous aider à équilibrer vos dépenses et votre épargne, à assurer un suivi de vos dépenses et à gérer vos dettes.
  5. Être moins préoccupé par les questions d’argent – Grâce à votre plan financier, vous connaîtrez votre situation actuelle et vous saurez comment atteindre vos objectifs.

Classez vos objectifs par ordre de priorité

Utilisez cette calculatrice des priorités (en anglais seulement), de CNN Money, qui vous aidera à classer vos objectifs selon l’importance que vous leur accordez.

Cinq points à retenir

Un plan financier peut vous aider à :

  1. classer vos objectifs par ordre de priorité;
  2. épargner;
  3. vous concentrer sur votre situation dans son ensemble;
  4. organiser vos finances;
  5. être moins préoccupé par les questions d’argent.
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