Éléments que devrait comprendre votre plan financier

La planification financière comprend tous les aspects de vos finances. Votre plan financier devrait comprendre les éléments suivants :

• votre épargne et vos placements;
• le remboursement de vos dettes;
• vos assurances;
• l’impôt;
• la planification de votre retraite;
• la planification de votre succession.

Cinq raisons d’établir un plan financier

Un plan financier vous aide à :

1. Classer vos objectifs financiers par ordre de priorité – Par exemple, si vous achetez une nouvelle voiture maintenant, aurez-vous assez d’économies pour acheter une maison ou retourner aux études plus tard? Parmi vos objectifs, lequel est le plus important pour vous?
2. Épargner pour atteindre vos objectifs – Vous trouverez peut-être qu’il est plus facile d’épargner si vous savez à quoi servira votre épargne.
3. Vous concentrer sur votre situation dans son ensemble – Votre plan financier comprend divers éléments.  Il permet entre autres de surveiller vos dépenses, de gérer vos placements et de réduire votre impôt.
4. Organiser vos finances – Un plan financier peut vous aider à équilibrer vos dépenses et votre épargne, à assurer un suivi de vos dépenses et à gérer vos dettes.
5. Être moins préoccupé par les questions d’argent – Grâce à votre plan financier, vous connaîtrez votre situation actuelle et vous saurez comment atteindre vos objectifs.

Planifiez vos objectifs

Utilisez cette calculatrice d’objectifs financiers pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers en créant un plan de sortie de dette ou un plan d’épargne.

Cinq points à retenir

Un plan financierPlan financier Plan qui devrait couvrir tous les aspects des finances personnelles : épargne et placement, remboursement de dettes, assurance, impôts, planification de retraite et planification successorale.+ Lisez la définition complète peut vous aider à :

1. classer vos objectifs par ordre de priorité;
2. épargner;
3. vous concentrer sur votre situation dans son ensemble;
4. organiser vos finances;
5. être moins préoccupé par les questions d’argent.