Dans le cadre de la planification d’une succession, vous devez choisir les personnes auxquelles vous souhaitez léguer vos biens et établir le moment du transfert (avant votre décès, au moment de votre décès ou un certain temps après votre décès).
La planification de votre succession peut également comprendre les éléments suivants :
- des moyens de répondre aux besoins financiers des membres de votre famille après votre décès ou si vous devenez incapable de gérer vos affaires;
- des mesures permettant de diminuer le montant de l’impôt que vous ou votre succession pourriez payer;
- un plan visant à vendre ou à transférer votre participation dans une entreprise.
Documents habituellement utilisés pour la planification d’une succession
Le testament est le principal élément de la planification de votre succession, mais votre plan peut également comprendre les éléments suivants :
- des procurations;
- une assurance vie;
- des fiducies;
- des ententes d’affaires ou de partenariat si vous êtes propriétaire d’une entreprise.