Trois raisons de faire affaire avec un conseiller

1. Vous n’êtes pas sûr de savoir comment gérer vos finances ou vos placements

Si vous ne savez pas comment choisir des placements qui vous aident à atteindre vos objectifs financiers, vous devriez faire appel à un conseiller. Si vous avez besoin d’aide pour équilibrer vos dépenses et votre épargne ou pour gérer vos dettes un conseiller possédant des compétences spécialisées en planification financière peut vous guider. Certains conseillers peuvent également vous aider à prendre des décisions en matière d’assurances, de planification fiscale et de planification successorale.

2. Vous n’avez pas le temps de gérer vos placements

Vous n’avez pas de temps à consacrer à la gestion et au suivi régulier de vos placements? Confiez ces tâches à un conseiller en placement.

3. Vous ne voulez pas gérer vous-même vos placements

Certains investisseurs font appel à un conseiller en placement parce qu’ils ne veulent tout simplement pas gérer eux-mêmes leurs placements.

Toute personne qui vend des produits de placement ou donne des conseils en matière de placements doit être inscrite auprès d’un organisme de réglementation des valeurs mobilières, à moins qu’elle ne bénéficie d’une exemption. Vous pouvez vérifier si votre conseiller est inscrit auprès de l’Autorités canadiennes en valeurs mobilières. Vous pourrez également vérifier ses antécédents.

Cinq points à retenir

Les conseillers peuvent offrir divers services :

  1. placements
  2. planification financière
  3. assurances
  4. planification fiscale
  5. planification successoralePlanification successorale Plans élaborés pour gérer et faire fructifier votre patrimoine durant votre vie et ultérieurement. Peut avoir comme objectif de laisser à vos proches le plus d’argent possible, et de payer le moins possible d’impôts. Peut aussi avoir comme autres objectifs le soin des enfants, le remboursement des dettes et la transmission d’une entreprise.+ read full definition.
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