Quand revoir votre plan de succession

Votre situation personnelle est appelée à changer au fil du temps, ce qui pourrait avoir une incidence sur votre plan successoral. La planification successorale est un processus continu, et non un événement ponctuel.

Événements de la vie qui peuvent avoir une incidence sur votre plan successoral

Ce ne sont pas tous les changements dans votre vie qui nécessiteront une modification de votre plan successoral, mais envisagez de le revoir si l’un des changements suivants se produit :

  • mariage ou union de fait
  • naissance ou adoption d’un enfant
  • séparation ou divorce, vous ou un membre de votre famille
  • remariage
  • une maladie grave ou de graves complications en raison d’une maladie, d’un acte médical ou d’un traitement, pour vous ou un bénéficiaireBénéficiaire La ou les personne(s), l’institution, le syndic ou la succession auxquels vous décidez de donner de l’argent, des biens ou autres prestations à votre décès. Vous pouvez nommer des bénéficiaires dans un testament, une politique d’assurance, un régime de retraite, une rente, une fiducie ou d’autres contrats.+ read full definition ou un exécuteur
  • décès d’un conjoint, d’un membre de la famille, d’un exécuteur ou d’un fiduciaireFiduciaire Personne ou société que vous désignez pour gérer les éléments d’actif d’une fiducie. Vous pouvez désigner plus d’un fiduciaire.+ read full definition
  • déménagement dans une autre province ou à l’étranger
  • achat de biens immobiliers à l’extérieur de la province ou à l’étranger
  • vente d’actifs importants qui composent votre successionSuccession Montant total de l’argent et des biens laissés par une personne qui décède.+ read full definition ou changement dans la manière dont ils sont détenus
  • changement importantChangement important Tout renseignement au sujet de l’entreprise qui aurait une incidence importante sur le cours de l’action s’était connu du public. Exemples : Offres d’achat, changement à la direction, nouveaux produits.+ read full definition de la situation financière ou d’entreprise tels qu’un héritageHéritage Biens, argent, titres ou dettes transmis après le décès d’une personne.+ read full definition, une faillite ou le désir de transmettre l’entreprise familiale à des enfants adultes

Vos souhaits peuvent changer au fil du temps, même si aucun événement de la vie n’est survenu. Vous devez passer en revue votre plan successoral à quelques années d’intervalle pour confirmer qu’il reflète toujours vos souhaits.

Autres événements pouvant avoir une incidence sur votre plan de succession

Vous devez également revoir votre plan de succession lorsqu’on apporte des modifications à des lois telles que les lois sur la famille ou les successions, ou encore les lois fiscales. Les modifications apportées à ces lois peuvent avoir une incidence sur vos objectifs de planification successoralePlanification successorale Plans élaborés pour gérer et faire fructifier votre patrimoine durant votre vie et ultérieurement. Peut avoir comme objectif de laisser à vos proches le plus d’argent possible, et de payer le moins possible d’impôts. Peut aussi avoir comme autres objectifs le soin des enfants, le remboursement des dettes et la transmission d’une entreprise.+ read full definition et sur la répartition de vos biens.

POINT FONDAMENTAL

Le déménagement dans une autre province ou à l’étranger peut nécessiter une modification de votre testamentTestament Document juridique qui établit ce que vous souhaitez qu’il advienne de votre argent, de vos biens et de vos autres éléments d’actif à votre décès. Un testament peut également mettre en place des plans de prise en charge de vos enfants ou d’autres membres de votre famille à votre charge financièrement.+ read full definition.

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