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- Mise en routeRenseignez-vous sur le marché boursier, les types de placements et la façon de commencer.
- Travailler avec un conseillerUn conseiller financier peut vous aider à choisir des placements et à gérer votre portefeuille.
- Élaboration d’un planAvoir un plan peut faciliter la prise des bonnes décisions d’investissement pour vous.
- Suivi de vos progrèsApprenez à suivre vos progrès en matière d’investissement et à constater votre rendement.
- Compréhension du risqueRenseignez-vous sur la relation risque-rendement, sur la tolérance au risque et sur son importance.
- Règles et règlementsLes organismes de réglementation protègent les investisseurs au Canada en établissant et en appliquant des règles sur les valeurs mobilières.
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- L’investissement dans les enjeux ESGL’investissement ESG vous permet de choisir des investissements qui correspondent à vos priorités.
- CELIUn compte d’épargne libre d’impôt vous aide à économiser pour tout objectif, libre d’impôt.
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- REEILes personnes handicapées peuvent économiser grâce à un régime enregistré d’épargne-invalidité.
- REERUn régime enregistré d’épargne-retraite vous permet d’épargner en franchise d’impôt jusqu’à votre retraite.
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Académie d’investissement

Décès d’un conjoint : questions de planification successorale

Temps de lecture : 2 min

Lorsqu’un conjoint meurt, il laisse des responsabilités financières au conjoint survivant, qui doit surmonter des défis affectifs. Il importe que les deux conjoints comprennent les défis que pose la gestion d’une succession et qu’ils planifient et se préparent à vivre cet événement.

Sur cette page vous trouverez

Trois choses que vous devez connaître avant de gérer une succession
Planifiez

Les membres de votre famille et vos amis peuvent vous aider à gérer la succession de votre conjoint. Toutefois, même si les autres vous aident, vous devrez participer activement au processus. Apprenez-en davantage sur la planification de la succession.

Trois choses que vous devez connaître avant de gérer une succession

Soyez au courant de tous les détails du testament de votre conjoint et assurez-vous de bien les comprendre.
Connaissez la nature de tout bien devant être transféré et les exigences applicables.
Comprenez vos droits dans le processus juridique et les obligations fiscales à assumer.

Planifiez

La préparation d’un transfert de succession commence lorsque les personnes sont en vie : un testament valide, une assurance vie et d’autres mesures protégeant vos proches en cas de décès font partie intégrante de la planification financière.

Parlez avec votre conjoint de vos plans de succession respectifs afin que chacun comprenne bien les souhaits de l’autre. Envisagez de créer une trousse d’information sur votre succession pour en faciliter l’exécution le moment venu. Communiquez votre plan de succession à votre conjoint et assurez-vous qu’il fasse de même pour atténuer le stress et les difficultés liés à la gestion de la succession, le moment venu.

Votre trousse d’information sur la succession devrait comprendre ce qui suit :

un exemplaire de votre testament et des autres documents relatifs à votre succession;
une liste de tous vos comptes;
une liste de tous les actifs auxquels vos bénéficiaires pourraient avoir droit;
une description de vos dettes et de vos principaux actifs.

Point à retenir

La préparation au décès d’un conjoint et l’élaboration d’un plan peuvent contribuer à réduire les répercussions émotionnelles et financières associées à la perte de l’être aimé.