Il faut comprendre vos investissements éventuels avant d’y placer votre argent. Il ne s’agit pas seulement de connaître la différence entre une action et un certificat de placement garanti. Vous voudrez également connaître les détails du placement lui-même. En savoir plus sur la recherche préalable.
Sur cette page, vous trouverez
Pourquoi effectuer des recherches sur vos investissements éventuels?
En tant qu’investisseur, il est essentiel de savoir exactement dans quoi vous placez votre argent. C’est pourquoi vous devez toujours examiner attentivement le placement éventuel et vérifier que les conseils ou les produits d’investissement sont offerts par sources crédibles et des conseillers inscrits.
De nombreuses personnes obtiennent des informations en ligne sur les réseaux sociaux, notamment des informations sur les placements. Or, les médias sociaux peuvent être sujets à la désinformation ou utilisés par des influenceurs qui sont payés pour promouvoir certains produits. De plus, les résultats des moteurs de recherche de l’IA ne sont pas toujours exacts. Il y a aussi beaucoup d’escroqueries liées à l’IA qui veulent vous faire croire qu’un placement est avisé, alors qu’il s’agit d’une fraude. Il est donc très important de vérifier si l’investissement qu’on vous propose n’est pas une arnaque.
Neuf façons de faire des recherches préalables
1. Vérifier l’inscription
Il est toujours important de vérifier l’inscription de quiconque essaie de vous vendre un placement ou de vous donner des conseils financiers. Vous pouvez rechercher le nom de la personne ou de l’entreprise avec laquelle vous souhaitez investir pour voir si elle est inscrite et peut vendre des placements ou donner des conseils.
La vérification de l’inscription est une étape rapide et facile à suivre pour protéger votre argent. Si vous ne voyez pas le nom du conseiller dans la base de données nationale des Autorités canadiennes en valeurs mobilières, montrez-vous prudent avant de lui confier votre argent.
2. Effectuer en ligne des recherches sur les activités et les rapports de l’entreprise
En achetant des actions d’une entreprise, vous devenez l’un de ses actionnaires. Il existe de nombreuses façons d’en apprendre davantage sur les entreprises avant d’y placer votre argent : les communiqués de presse, les rapports annuels, le site Web de l’entreprise, etc. Quelques minutes de recherche et de lecture peuvent vous renseigner sur le fonctionnement de l’entreprise, sa durée d’activité et son rendement jusqu’à présent. Les reportages d’actualité peuvent également vous en dire plus sur l’impression qu’ont les investisseurs publics de cette entreprise ou de son secteur.
En savoir plus sur une entreprise peut vous aider à mieux connaître l’historique de sa réussite financière, sa gouvernance et les changements qui s’y sont produits récemment. Si vous envisagez d’investir dans les enjeux ESG, lire sur l’entreprise peut également vous aider à décider si l’investissement correspond à vos valeurs.
3. Se mettre à suivre un ou plusieurs indices boursiers
Les indices indiquent comment le marché se comporte un jour donné. Pour avoir une idée des tendances de la bourse, vous pouvez choisir quelques indices à suivre chaque jour ou chaque semaine. Cela peut vous aider à rester informé sur la volatilité de certains investissements ou sur celle de placements dans certains secteurs par rapport aux autres. Si une action qui vous intéresse est à la hausse ou à la baisse un jour donné, vous pouvez vérifier si d’autres sont touchées par des fluctuations similaires au même moment.
Avoir une idée de l’activité du marché dans différents secteurs peut également vous aider à déterminer s’ils correspondent bien à votre profil de risque.
4. Décider si vous êtes un investisseur actif ou un investisseur passif
Il est important de connaître votre style d’investissement, car il détermine le temps que vous pouvez consacrer à la recherche sur vos placements éventuels ou que vous êtes disposé à leur consacrer.
Les investisseurs actifs ont tendance à consacrer chaque semaine du temps à prendre des décisions de placement ou à surveiller leur portefeuille. Ils peuvent essayer d’acheter et de vendre différents actifs en fonction de l’activité du marché à certains moments. Les investisseurs passifs, en revanche, n’essaient pas de battre le marché par des transactions actives, mais recourent à des stratégies passives comme faire correspondre leur portefeuille à la composition d’un certain indice, comme un FNB indexé.
Les deux types d’investisseurs ont tendance à se fier aux indices pour mesurer leurs progrès.
En sachant si vous préférez l’investissement actif ou l’investissement passif, il vous sera plus facile orienter vos recherches vers les placements et les stratégies qui vous conviennent.
5. Lire Aperçu du fonds et les documents connexes
Aperçu du fonds résume les renseignements importants sur un fonds. Aperçu du fonds décrit les fonds communs de placement, tandis que les aperçus du FNB décrivent les fonds négociés en bourse. Vous pouvez vous attendre à en apprendre davantage sur les investissements du fonds, sa cote de risque, ses rendements antérieurs, son taux d’imposition et les frais associés au placement dans ce fonds.
Il est utile de lire Aperçu du fonds et les aperçus du FNB, car vous pouvez comparer la description du fonds avec vos propres objectifs de placement. Par exemple, vous pouvez déterminer si le niveau de risque est supérieur ou inférieur à celui avec lequel vous êtes à l’aise.
6. Consulter les paramètres financiers de l’entreprise
Pour les détenteur d’actions, il existe un certain nombre de paramètres financiers pouvant vous aider à comprendre la rentabilité d’une entreprise et à savoir si le cours de ses actions est surévalué ou non.
Voici trois indicateurs financiers à prendre en considération :
- Le ratio cours-bénéfice : Le ratio cours-bénéfice (RCB) divise le cours de l’action de la société par son bénéfice par action. Si une entreprise a un RCB élevé, ses actions peuvent être surévaluées ou trop coûteuses. Inversement, s’il est bas, il peut indiquer qu’un titre est sous-évalué. En général, les investisseurs considèrent un RCB inférieur à 10 comme un signe de valeur, mais ce point de référence varie selon l’industrie. Il est également utile pour comparer une entreprise à une autre.
- Le ratio cours-valeur comptable : Le ratio cours-valeur comptable divise le prix des actions de la société par leur valeur comptable. Il est utilisé par les investisseurs qui cherchent à relever les entreprises sous-évaluées et à éviter celles qui sont surévaluées.
- Le ratio cours/ventes : Le ratio cours/ventes divise le cours de l’action de la société par son prix de vente par action. Il sert à montrer combien les investisseurs sont prêts à payer pour une part du marché actuel.
Ces paramètres peuvent être utiles aux investisseurs autonomes pouvant consacrer du temps à la recherche des actions qu’ils songent à acheter.
7. Vérifier la légitimité du site Web d’une entreprise avant d’investir
Si vous avez entendu parler d’un investissement par texto, dans une application des médias sociaux ou au téléphone, il est essentiel de vérifier s’ils proviennent d’une société de placement légitime, surtout s’il s’agit d’un message non sollicité. Les fraudeurs peuvent utiliser des sites Web conçus pour vous faire croire qu’ils sont une véritable entreprise.
Dans de nombreux cas, l’escroc pourrait concevoir de faux sites de placement dans le cadre d’une arnaque aux cryptomonnaies ou d’une arnaque à long terme connue sous le nom de « pig butchering ». Il peut d’abord chercher à gagner votre confiance, puis vous envoyer vers un site qui ressemble à une plateforme de placement mais qui n’en est pas une. Ã
Voici quelques moyens de vérifier un site Web :
- Faites des recherches en ligne et vérifiez l’adresse URL si elle comporte des lettres étranges ou des traits d’union supplémentaires.
- Vérifiez l’orthographe du site pour détecter les erreurs.
- Comparez la qualité graphique et les logos d’entreprise.
- Méfiez-vous des méthodes de paiement inhabituelles comme les virements dans un compte bancaire à l’étranger ou les cryptomonnaies.
Méfiez-vous des conseils d’investissement non sollicités, surtout si c’est quelqu’un que vous ne connaissez pas très bien qui les a prodigués.
Comme les fraudeurs adoptent de plus en plus l’intelligence artificielle dans le cadre de leurs tactiques, les faux sites Web deviennent de plus en plus raffinés et difficiles à repérer. Faites attention aux signes de fraude liée aux placements. Si le conseiller vous promet des rendements élevés avec peu ou pas de risque, que vous vous sentez obligé d’acheter et que vous ne savez pas s’il est inscrit et qu’il a le droit de vendre des placements, il peut s’agir d’un fraudeur.
8. Utiliser SEDAR+ pour trouver des documents d’information
Les sociétés ouvertes et les fonds d’investissement canadiens doivent déposer des documents d’information auprès de SEDAR+ (système d’analyse et de recherche de documents électroniques). Ces documents d’information rendent compte des activités et de la situation financière de l’entreprise, et ils indiquent si l’on a pris à son encontre des mesures telles qu’une interdiction d’opérations sur valeurs. Vous pouvez utiliser SEDAR+ pour trouver une entreprise ou un fonds afin d’en savoir plus sur son exploitation.
9. Consulter les avertissements et alertes à l’intention des investisseurs
La Commission des valeurs mobilières de l’Ontario (CVMO) et d’autres organismes de réglementation lancent fréquemment des avertissements et des alertes aux investisseurs pour aider à les protéger. Les avertissements à l’intention des investisseurs mettent en garde le public contre les particuliers ou les sociétés susceptibles de présenter un danger. Les alertes aux investisseurs signalent des activités potentiellement nuisibles en cours, telles que des escroqueries.
Si vous envisagez d’investir dans une entreprise, il est judicieux de vérifier si la CVMO ou d’autres organismes de réglementation ont lancé un avertissement aux investisseurs à son sujet. Vous éviteriez ainsi de placer votre argent dans une entreprise dangereuse.
Suivez les derniers avertissements et alertes de ces organismes à l’intention des investisseurs :
Commission des valeurs mobilières de l’Ontario
Autorités canadiennes en valeurs mobilières
Organisme canadien de réglementation des investissements
Organisation internationale des commissions de valeurs
Quelles sont les autres façons d’être un investisseur avisé?
Il est tout aussi important de connaître votre propre personnalité d’investisseur que d’effectuer des recherches préalables. Pour ce faire, vous devez comprendre les concepts suivants :
- Vos objectifs financiers et le temps qu’il vous faudra pour les atteindre
- Votre profil de risque, y compris le niveau de risque que vous pouvez supporter personnellement et tolérer financièrement
- Le genre de biais comportementaux qui influent sur vos décisions : l’excès de confiance, le comportement moutonnier, etc.
Sachant qu’il faut du temps pour vous informer sur les placements, veillez en consacrer un peu chaque mois ou chaque semaine à la mise en pratique de certains de nos conseils.
Résumé
En plus des médias sociaux, il existe de nombreuses façons de faire vos propres recherches en matière d’investissement. Essayez celles-ci :
- Vérifier l’inscription
- Effectuer en ligne des recherches sur les activités et les rapports de l’entreprise
- Se mettre à suivre un ou plusieurs indices boursiers
- Décider si vous êtes un investisseur actif ou un investisseur passif
- Lire Aperçu du fonds et les documents connexes
- Consulter les paramètres financiers de l’entreprise
- Vérifier la légitimité du site Web d’une entreprise avant d’investir
- Utiliser SEDAR+ pour trouver des documents d’information
- Consulter les avertissements et alertes à l’intention des investisseurs
